Версия 2, действует с 1 ноября 2026 года
В Gold Silver Global покупаются и продаются драгоценные металлы, и закон обязывает знать тех, кто с ними работает. Поэтому, начиная с определённых сумм, мы просим вас подтвердить личность. Верификация бесплатна и проходится один раз, из вашего аккаунта.
Ответственным лицом является Gold Silver Global LLC, 8 The Green STE B, Dover, DE 19901, Соединённые Штаты Америки (далее «GSG»).
1. Зачем это нужно
- Чтобы соблюдать нормы о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.
- Чтобы убедиться, что никто не действует из стран или с лицами, находящимися под международными санкциями.
- Чтобы защитить покупателей и продавцов от мошенничества и подмены личности.
2. Когда мы это просим
- Для покупки. Перед подтверждением покупки на сумму от 200 € или её эквивалент в долларах либо другой валюте. Мы также можем попросить верификацию, когда несколько покупок подряд похожи на разделение одной операции, чтобы не достичь этой суммы.
- Для продажи как частное лицо. Перед первым объявлением, кроме уровня «Частный продавец, не проверен», на котором можно размещать изделия на общую сумму до 1 000 €. Чтобы превысить эту сумму, необходимо пройти верификацию.
- Для продажи как профессионал. Перед первым объявлением, всегда, с верификацией компании.
- Для получения денег. Платёжный провайдер может запросить её перед вашей первой выплатой.
- В любой момент. Когда этого требует закон, когда меняются ваши данные или когда этого требует операция (см. раздел «Усиленная проверка»).
3. Какие документы вам нужны
Частные лица
- Действующий документ, удостоверяющий личность, или паспорт, с фотографией, с обеих сторон, если у него две стороны.
- Подтверждение того, что это вы. Фото или короткое видео вашего лица, снятое в этот момент, которое сравнивается с фотографией в документе.
- Подтверждение адреса, когда это необходимо. Например, если в вашем документе не указан адрес, при крупных суммах или при усиленной проверке. Подойдёт недавний счёт за коммунальные услуги или банковская выписка на ваше имя.
- Налоговый номер (EIN, TIN или номер вашей страны), только когда закон обязывает сообщать о ваших продажах налоговому органу.
Профессионалы и компании
- Налоговый документ компании с её налоговым номером (EIN, TIN или номер вашей страны).
- Документ о государственной регистрации или его аналог в вашей стране и учредительный документ.
- Представитель. Действующий документ, удостоверяющий личность, или паспорт лица, действующего от имени компании, и подтверждение того, что оно вправе это делать.
- Бенефициарный владелец. Идентификация лиц, которые владеют компанией или контролируют её, как правило, тех, кому принадлежит 25 % и более собственности или голосов, или тех, кто контролирует её иными средствами. Для каждого из них действующий документ, удостоверяющий личность, или паспорт.
- Адрес компании и банковский счёт на её имя.
Мы можем запросить и другие документы, если перечисленных недостаточно для верификации.
4. Как это проходит
- Зайдите в «Мой аккаунт» и откройте «Верифицировать личность».
- Загрузите фотографии ваших документов и пройдите подтверждение того, что это вы, с телефона или компьютера.
- Специализированный провайдер автоматически проверяет подлинность документа и совпадение лица по поручению GSG.
- Мы проверяем результат. Если чего-то не хватает, мы просим это предоставить.
- Мы сообщаем вам результат в вашем аккаунте и по электронной почте.
Решение об отказе никогда не принимает только автоматическая система. Его всегда проверяет человек, и вы можете попросить пересмотреть его ещё раз и изложить свою ситуацию.
5. Проверка по санкционным спискам и по публично значимым лицам
При верификации и затем периодически мы сверяем ваши данные со списками санкций Европейского союза, Организации Объединённых Наций и Office of Foreign Assets Control (OFAC) Соединённых Штатов, а также со списками публично значимых лиц (должностных лиц высокого уровня, их родственников и близких).
- Если вы значитесь в санкционном списке, мы не можем вас обслуживать, и операция останавливается.
- Статус публично значимого лица не запрещает работать на платформе, но требует усиленной проверки.
6. Усиленная проверка
В некоторых случаях закон обязывает нас знать больше. Например, при крупных операциях, когда вы являетесь публично значимым лицом, когда есть связь со странами, которые Европейский союз или ФАТФ считают странами высокого риска, когда платёж поступает со счёта, оформленного не на ваше имя, или когда мы обнаруживаем необычную схему операций.
Тогда мы можем запросить у вас дополнительную информацию об источнике средств или имущества, которыми вы платите, о происхождении изделий, которые вы продаёте, или о вашей деятельности. Пока проверка не завершена, операция не продолжается.
GSG не принимает платежи наличными. Платежи должны поступать со счёта, оформленного на ваше имя.
7. Если вы не завершили верификацию
Вы не сможете подтверждать покупки от 200 €, размещать объявления свыше 1 000 € как частное лицо, продавать как профессионал и получать деньги за свои продажи. Если вы не предоставите информацию, которую мы запрашиваем при усиленной проверке, мы можем приостановить ваш аккаунт. Если закон обязывает нас сообщить об операции органам власти, мы не вправе информировать вас об этом.
8. Как мы защищаем ваши данные
- Ваши документы хранятся в зашифрованном виде, и доступ к ним имеют только сотрудники, отвечающие за соблюдение нормативных требований, и провайдер верификации, который действует по поручению GSG и несёт те же обязанности.
- Мы используем их только для вашей верификации и для соблюдения закона, а не для рекламы.
- Обработка основана на юридической обязанности и регулируется Общим регламентом по защите данных (GDPR), законами CCPA/CPRA штата Калифорния и другими применимыми законами. Ваши права и порядок их осуществления описаны в Политике конфиденциальности.
9. Как долго мы их храним
Мы храним документы и данные верификации в течение пяти лет с момента окончания отношений с вами или с момента операции, как этого требуют нормы Европейского союза и Соединённых Штатов, либо в течение более длительного срока, если закон требует этого в конкретном случае. После этого они надёжно удаляются.
10. Нормативная база
Европейский союз
- Регламент (ЕС) 2024/1624 о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег или финансирования терроризма (AMLR) и, до его полного вступления в силу, действующие директивы ЕС о противодействии отмыванию денег.
- Регламенты Совета ЕС об ограничительных мерах (санкциях).
- Регламент (ЕС) 2016/679 (GDPR).
- Регламент (ЕС) 2022/2065 (DSA), статья 30, об идентификации профессионалов.
Соединённые Штаты
- Bank Secrecy Act (31 U.S.C. 5311 и последующие) и его применение Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), включая нормы для дилеров драгоценных металлов (31 C.F.R. Part 1027).
- Санкционные программы Office of Foreign Assets Control (OFAC).
11. Контакты
По любым вопросам о верификации воспользуйтесь формой «Контакты», выбрав тему «Конфиденциальность» или «Юридические вопросы».
Этот документ публикуется на нескольких языках. При расхождении между версиями приоритет имеет английская версия.
Последнее обновление, 2 октября 2026 года