본인 확인

현행 문서입니다. Versión 1 · en vigor desde el 14 de septiembre de 2026

버전 2, 2026년 11월 1일부터 시행

Gold Silver Global에서는 귀금속을 사고팔며, 법률은 귀금속을 거래하는 사람의 신원을 파악하도록 의무화하고 있습니다. 그래서 일정 금액부터는 본인 확인을 요청합니다. 본인 확인은 무료이며, 계정에서 한 번만 진행합니다.

개인정보 처리 책임자는 Gold Silver Global LLC, 8 The Green STE B, Dover, DE 19901, 미국(이하 “GSG”)입니다.

1. 본인 확인을 요청하는 이유

자금세탁 및 테러자금조달 방지 규정을 준수하기 위해서입니다.
국제 제재 대상 국가 또는 제재 대상자와 거래하는 사람이 없는지 확인하기 위해서입니다.
구매자와 판매자를 사기와 명의 도용으로부터 보호하기 위해서입니다.

2. 본인 확인을 요청하는 시점

구매할 때. 200유로 이상(또는 이에 상당하는 달러 등 다른 통화 금액)의 구매를 확정하기 전입니다. 연속된 여러 구매가 이 금액에 미달하도록 하나의 거래를 나눈 것으로 보이는 경우에도 요청할 수 있습니다.
개인 판매자로 판매할 때. 첫 등록 상품을 올리기 전입니다. 다만 미인증 개인 판매자는 합계 1,000유로까지 상품을 등록할 수 있습니다. 이 금액을 넘으려면 본인 확인을 받아야 합니다.
전문 판매자로 판매할 때. 첫 등록 상품을 올리기 전에 항상, 기업 확인과 함께 진행합니다.
대금을 수령할 때. 결제 서비스 제공업체가 첫 정산 전에 요청할 수 있습니다.
언제든지. 법률이 요구하는 경우, 정보가 변경된 경우, 또는 거래상 필요한 경우입니다(강화된 확인 참고).

3. 필요한 서류

개인

유효한 신분증 또는 여권. 사진이 있어야 하며, 양면이 있는 경우 양면을 제출합니다.
본인 여부 확인. 그 자리에서 촬영한 얼굴 사진 또는 짧은 영상이며, 신분증의 사진과 대조합니다.
거주지 증빙, 필요한 경우. 예를 들어 신분증에 주소가 없는 경우, 고액 거래의 경우 또는 강화된 확인의 경우입니다. 본인 명의의 최근 공과금 고지서 또는 은행 거래 내역서를 사용할 수 있습니다.
납세자 번호(EIN, TIN 또는 해당 국가의 번호). 법률이 판매 내역을 세무 당국에 보고하도록 의무화하는 경우에만 필요합니다.

전문 판매자와 기업

기업의 세무 서류. 납세자 번호(EIN, TIN 또는 해당 국가의 번호)가 기재되어 있어야 합니다.
상업 등기 또는 해당 국가의 이에 상응하는 서류와 설립 서류.
대표자. 기업을 대리하는 사람의 유효한 신분증 또는 여권과, 대리할 수 있다는 증빙.
실질 소유자. 기업을 소유하거나 지배하는 사람들의 확인이며, 일반적으로 소유 지분 또는 의결권의 25% 이상을 가진 사람 또는 다른 수단으로 기업을 지배하는 사람이 해당합니다. 각 사람마다 유효한 신분증 또는 여권이 필요합니다.
기업의 소재지와 기업 명의의 은행 계좌.

위의 서류만으로 확인이 충분하지 않으면 다른 서류를 요청할 수 있습니다.

4. 진행 방법

내 계정에 들어가 본인 확인하기를 엽니다.
서류의 사진을 올리고, 휴대폰 또는 컴퓨터에서 본인 여부 확인을 진행합니다.
전문 제공업체가 GSG를 대신하여 서류가 진본인지, 얼굴이 일치하는지를 자동으로 확인합니다.
결과를 검토합니다. 부족한 것이 있으면 요청합니다.
결과는 계정과 이메일로 알려 드립니다.

거절 결정은 자동화된 시스템만으로 내려지지 않습니다. 항상 사람이 검토하며, 다시 검토해 달라고 요청하고 사정을 설명할 수 있습니다.

5. 제재 및 공적 인물 확인

본인 확인을 할 때, 그리고 그 후 정기적으로, 유럽연합, 국제연합 및 미국 해외자산통제국(Office of Foreign Assets Control, OFAC)의 제재 명단과 공적 인물(주요 공직자와 그 가족 및 측근) 명단을 기준으로 회원님의 정보를 확인합니다.

제재 명단에 있는 경우 서비스를 제공할 수 없으며 거래는 중단됩니다.
공적 인물이라는 사실이 거래를 막지는 않지만 강화된 확인이 필요합니다.

6. 강화된 확인

일부 경우에는 법률이 더 많은 정보를 파악하도록 의무화합니다. 예를 들어 고액 거래, 공적 인물인 경우, 유럽연합 또는 FATF가 고위험으로 보는 국가와 관련이 있는 경우, 결제가 본인 명의가 아닌 계좌에서 이루어지는 경우, 또는 이례적인 패턴이 감지된 경우입니다.

이때 결제에 사용하는 자금이나 자산의 출처, 판매하는 상품의 출처, 또는 회원님의 활동에 관한 추가 정보를 요청할 수 있습니다. 이것이 완료되지 않으면 거래는 진행되지 않습니다.

GSG는 현금 결제를 받지 않습니다. 결제는 본인 명의의 계좌에서 이루어져야 합니다.

7. 본인 확인을 마치지 않는 경우

200유로 이상의 구매를 확정할 수 없고, 개인 판매자로서 1,000유로를 넘는 상품을 등록할 수 없으며, 전문 판매자로 판매할 수 없고, 판매 대금을 수령할 수 없습니다. 강화된 확인에서 요청한 정보를 제공하지 않으면 계정을 정지할 수 있습니다. 법률에 따라 거래를 당국에 보고해야 하는 경우 이를 회원님께 알려 드릴 수 없습니다.

8. 데이터 보호 방식

서류는 암호화되어 보관되며, 규정 준수 담당 직원과 GSG를 대신하여 동일한 의무를 지고 업무를 수행하는 확인 서비스 제공업체만 접근할 수 있습니다.
서류는 본인 확인과 법률 준수에만 사용하며 광고에는 사용하지 않습니다.
처리는 법적 의무에 근거하며, 일반 데이터 보호 규칙(GDPR), 캘리포니아의 CCPA/CPRA 및 그 밖의 관련 법률의 적용을 받습니다. 회원님의 권리와 행사 방법은 개인정보 처리방침에 있습니다.

9. 보관 기간

서류와 본인 확인 데이터는 회원님과의 관계가 끝난 때 또는 거래가 이루어진 때로부터 5년간 보관합니다. 이는 유럽연합과 미국의 규정이 요구하는 기간이며, 특정 사안에서 법률이 더 긴 기간을 요구하는 경우에는 그 기간 동안 보관합니다. 그 후에는 안전하게 삭제합니다.

10. 관련 규정

유럽연합

자금세탁 또는 테러자금조달을 위한 금융 시스템의 이용 방지에 관한 규정(EU) 2024/1624(AMLR)와, 이 규정이 완전히 적용될 때까지 여전히 유효한 EU의 자금세탁 방지 지침.
제한 조치(제재)에 관한 EU 이사회 규정.
규정(EU) 2016/679(GDPR).
규정(EU) 2022/2065(DSA) 제30조, 전문 판매자의 식별에 관한 조항.

미국

Bank Secrecy Act(31 U.S.C. 5311 이하)와 금융범죄단속네트워크(Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN)의 시행 규정(귀금속 거래업자에 관한 규정 31 C.F.R. Part 1027 포함).
해외자산통제국(OFAC)의 제재 프로그램.

11. 문의

본인 확인에 관한 문의는 문의하기 양식에서 주제를 “개인정보” 또는 “법률”로 선택하여 보내 주십시오.

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최종 업데이트 2026년 10월 2일

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