バージョン2、2026年11月1日より施行
Gold Silver Globalでは貴金属を売買しており、法律により、取引する方を把握することが義務付けられています。そのため、一定の金額を超える場合に、本人確認をお願いしています。本人確認は無料で、アカウントから、一度だけ行います。
管理者は、Gold Silver Global LLC（8 The Green STE B, Dover, DE 19901, アメリカ合衆国。以下「GSG」）です。
1. 本人確認をお願いする理由
- マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与の対策に関する規制を遵守するため。
- 国際的な制裁の対象となっている国や人物との取引が行われないことを確認するため。
- 購入者と出品者を、不正やなりすましから守るため。
2. 本人確認をお願いする場面
- 購入するとき。 200ユーロ以上（または米ドルやその他の通貨での同等額）の購入を確定する前です。1回の取引をこの金額に達しないように分割していると思われる、連続した購入があった場合にも、お願いすることがあります。
- 個人として出品するとき。 最初の出品の前です。ただし、合計1,000ユーロまで出品できる未認証の個人出品者として出品する場合を除きます。この金額を超えるには、本人確認が必要です。
- 事業者として出品するとき。 最初の出品の前に、必ず、企業の確認とともに行います。
- 代金を受け取るとき。 決済サービスの提供会社から、最初の精算の前に求められることがあります。
- いつでも。 法律で求められる場合、お客様の情報が変更された場合、または取引の内容により必要となる場合です（強化された確認を参照）。
3. 必要な書類
個人の方
- 有効な身分証明書またはパスポート。 顔写真付きで、両面がある場合は両面。
- ご本人であることの確認。 その場で撮影した顔の写真または短い動画で、書類の写真と照合します。
- 必要に応じた住所の証明。 たとえば、書類に住所が記載されていない場合、高額の取引の場合、強化された確認の場合です。お客様ご本人名義の、最近の公共料金の請求書または銀行の取引明細書が使えます。
- 納税者番号（EIN、TIN、またはお客様の国の番号）。 法律により、お客様の販売を税務当局に報告する必要がある場合にのみ必要です。
事業者と企業
- 企業の税務書類。 納税者番号（EIN、TIN、またはお客様の国の番号）が記載されたもの。
- 商業登記 またはお客様の国の同等の書類、および設立に関する書類。
- 代表者。 企業を代理する人の有効な身分証明書またはパスポート、および代理できることの証明。
- 実質的支配者。 企業を所有または支配している人の特定。通常は、所有権または議決権の25%以上を持つ人、またはその他の方法で企業を支配している人です。それぞれについて、有効な身分証明書またはパスポートが必要です。
- 企業の所在地 と、企業名義の銀行口座。
上記で確認が十分にできない場合は、他の書類をお願いすることがあります。
4. 手続きの流れ
- マイアカウントに入り、「本人確認」を開きます。
- 書類の写真をアップロードし、スマートフォンまたはパソコンで、ご本人であることの確認を行います。
- 専門の提供会社が、GSGに代わって、書類が本物であること、顔が一致することを自動的に確認します。
- 結果を私たちが確認します。不足があれば、お願いします。
- 結果は、アカウントとメールでお知らせします。
却下の決定が、自動システムだけで行われることはありません。必ず担当者が確認し、お客様は再確認を求めたり、事情を説明したりできます。
5. 制裁および重要な公的地位にある人物のチェック
本人確認の際、およびその後は定期的に、お客様の情報を、欧州連合、国際連合、および米国の外国資産管理局（OFAC）の制裁リスト、ならびに重要な公的地位にある人物（主要な公職者とその家族、近親者）のリストと照合します。
- 制裁リストに掲載されている場合は、サービスを提供できず、取引は停止されます。
- 重要な公的地位にある人物であることは、取引の妨げにはなりませんが、強化された確認が必要になります。
6. 強化された確認
法律により、より詳しい情報が必要となる場合があります。たとえば、高額の取引、重要な公的地位にある人物である場合、欧州連合またはFATF（金融活動作業部会）が高リスクとみなす国との関係がある場合、お客様ご本人名義ではない口座から支払いが行われる場合、通常と異なるパターンが検知された場合です。
その際、お支払いに使う資金や財産の出所、出品する商品の入手元、お客様の活動について、追加の情報をお願いすることがあります。それが完了するまで、取引は先に進みません。
GSGは、現金でのお支払いを受け付けていません。お支払いは、お客様ご本人名義の口座から行っていただく必要があります。
7. 本人確認を完了しない場合
200ユーロ以上の購入の確定、個人として1,000ユーロを超える出品、事業者としての販売、および売上の受け取りができなくなります。強化された確認でお願いした情報をご提供いただけない場合は、アカウントを停止することがあります。法律により、取引を当局に報告する義務がある場合、そのことをお客様にお知らせすることはできません。
8. 個人情報の保護
- 書類は暗号化して保管され、アクセスできるのは、法令遵守を担当する職員と、GSGに代わって同じ義務のもとで行動する確認の提供会社のみです。
- 書類は、本人確認と法律の遵守のためだけに使用し、広告には使用しません。
- 処理は法的義務に基づいており、一般データ保護規則（GDPR）、カリフォルニア州のCCPA/CPRA、およびその他の適用される法律に従います。お客様の権利とその行使の方法は、プライバシーポリシーに記載しています。
9. 保存期間
書類と確認のデータは、お客様との関係が終了した時点または取引の時点から5年間、保存します。これは、欧州連合と米国の規制が求める期間であり、個別の場合に法律がより長い期間を求めるときは、その期間とします。その後は、安全に削除します。
10. 関連する法令
欧州連合
- マネー・ローンダリングまたはテロ資金供与のための金融システムの利用の防止に関する規則（EU）2024/1624（AMLR）、およびその完全な適用までは、なお有効なEUのマネー・ローンダリング対策に関する指令。
- 制限措置（制裁）に関するEU理事会規則。
- 規則（EU）2016/679（GDPR）。
- 規則（EU）2022/2065（DSA）第30条（事業者の特定について）。
米国
- 銀行秘密法（Bank Secrecy Act、31 U.S.C. 5311以下）、および金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）による施行規則（貴金属取扱業者に関する規則、31 C.F.R. Part 1027を含む）。
- 外国資産管理局（OFAC）の制裁プログラム。
11. お問い合わせ
本人確認についてご不明な点は、お問い合わせフォームで、件名に「プライバシー」または「法務」をお選びのうえ、ご連絡ください。
この文書は複数の言語で公開されています。版により相違がある場合は、英語版が優先します。
最終更新日 2026年10月2日