Identitätsprüfung

Version 2, in Kraft ab dem 1. November 2026

Bei Gold Silver Global werden Edelmetalle gekauft und verkauft, und das Gesetz verpflichtet dazu, diejenigen zu kennen, die damit handeln. Deshalb bitten wir Sie ab bestimmten Beträgen, Ihre Identität zu verifizieren. Die Verifizierung ist kostenlos und erfolgt einmalig in Ihrem Konto.

Verantwortlicher ist Gold Silver Global LLC, 8 The Green STE B, Dover, DE 19901, Vereinigte Staaten (im Folgenden „GSG“).

1. Warum wir sie verlangen

• Um die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einzuhalten.
• Um zu prüfen, dass niemand aus Ländern oder mit Personen handelt, die internationalen Sanktionen unterliegen.
• Um Käufer und Verkäufer vor Betrug und Identitätsmissbrauch zu schützen.

2. Wann wir sie verlangen

• Zum Kaufen. Bevor Sie einen Kauf ab 200 € bestätigen, oder den entsprechenden Betrag in Dollar oder einer anderen Währung. Wir können sie auch verlangen, wenn mehrere aufeinanderfolgende Käufe einen einzigen Vorgang aufzuteilen scheinen, um diesen Betrag nicht zu erreichen.
• Zum Verkaufen als Privatperson. Vor Ihrem ersten Angebot, außer als Privatverkäufer, nicht verifiziert, der Stücke bis insgesamt 1.000 € eingestellt haben kann. Um diesen Betrag zu überschreiten, muss man sich verifizieren.
• Zum Verkaufen als Händler. Vor Ihrem ersten Angebot, immer, mit der Unternehmensprüfung.
• Zur Auszahlung. Der Zahlungsdienstleister kann sie vor Ihrer ersten Abrechnung verlangen.
• Jederzeit. Wenn das Gesetz es verlangt, wenn sich Ihre Daten ändern oder wenn ein Vorgang es erfordert (siehe Verstärkte Prüfung).

3. Welche Dokumente Sie brauchen

Privatpersonen

• Gültiger Personalausweis oder Reisepass, mit Foto, beide Seiten, sofern vorhanden.
• Nachweis, dass Sie es sind. Ein Foto oder ein kurzes Video Ihres Gesichts, das in diesem Moment aufgenommen und mit dem Bild im Dokument verglichen wird.
• Wohnsitznachweis, wenn nötig. Zum Beispiel, wenn Ihr Dokument Ihre Anschrift nicht zeigt, bei hohen Beträgen oder bei der verstärkten Prüfung. Geeignet ist eine aktuelle Nebenkostenabrechnung oder ein aktueller Kontoauszug auf Ihren Namen.
• Steuernummer (EIN, TIN oder die Ihres Landes), nur wenn ein Gesetz verlangt, Ihre Verkäufe der Steuerbehörde zu melden.

Händler und Unternehmen

• Steuerdokument des Unternehmens, mit seiner Steuernummer (EIN, TIN oder die Ihres Landes).
• Handelsregister oder gleichwertiges Dokument Ihres Landes und Gründungsdokument.
• Vertreter. Gültiger Personalausweis oder Reisepass der Person, die für das Unternehmen handelt, und Nachweis, dass sie dazu berechtigt ist.
• Wirtschaftlich Berechtigter. Identifizierung der Personen, die das Unternehmen besitzen oder kontrollieren, in der Regel wer 25 % oder mehr der Anteile oder Stimmrechte hält oder es auf andere Weise kontrolliert. Für jede einen gültigen Personalausweis oder Reisepass.
• Sitz des Unternehmens und ein Bankkonto auf seinen Namen.

Wir können weitere Dokumente verlangen, wenn die vorstehenden für Ihre Verifizierung nicht ausreichen.

4. So läuft sie ab

1. Gehen Sie zu Mein Konto und öffnen Sie Identität verifizieren.
2. Laden Sie die Fotos Ihrer Dokumente hoch und führen Sie den Nachweis, dass Sie es sind, am Handy oder am Computer durch.
3. Ein spezialisierter Anbieter prüft im Auftrag von GSG automatisch, ob das Dokument echt ist und das Gesicht übereinstimmt.
4. Wir prüfen das Ergebnis. Fehlt etwas, bitten wir Sie darum.
5. Wir teilen Ihnen das Ergebnis in Ihrem Konto und per E-Mail mit.

Eine ablehnende Entscheidung trifft nie allein ein automatisches System. Sie wird immer von einer Person geprüft, und Sie können eine erneute Prüfung verlangen und Ihren Fall erläutern.

5. Prüfungen auf Sanktionen und politisch exponierte Personen

Bei Ihrer Verifizierung und danach regelmäßig gleichen wir Ihre Daten mit den Sanktionslisten der Europäischen Union, der Vereinten Nationen und des Office of Foreign Assets Control (OFAC) der Vereinigten Staaten sowie mit den Listen politisch exponierter Personen ab (bedeutende öffentliche Amtsträger, ihre Familienangehörigen und nahestehende Personen).

• Stehen Sie auf einer Sanktionsliste, können wir Ihnen keinen Service anbieten, und der Vorgang wird angehalten.
• Eine politisch exponierte Person zu sein, hindert nicht am Handeln, verpflichtet aber zur verstärkten Prüfung.

6. Verstärkte Prüfung

In manchen Fällen verpflichtet uns das Gesetz, mehr zu wissen. Zum Beispiel bei Vorgängen mit hohem Betrag, wenn Sie eine politisch exponierte Person sind, wenn eine Verbindung zu Ländern besteht, die die Europäische Union oder die FATF als Hochrisikoländer einstufen, wenn die Zahlung von einem Konto kommt, das nicht auf Ihren Namen lautet, oder wenn wir ein ungewöhnliches Muster feststellen.

Dann können wir zusätzliche Informationen über die Herkunft der Mittel oder des Vermögens verlangen, mit dem Sie zahlen, über die Herkunft der Stücke, die Sie verkaufen, oder über Ihre Tätigkeit. Solange sie nicht vollständig vorliegen, geht der Vorgang nicht weiter.

GSG akzeptiert keine Barzahlungen. Zahlungen müssen von einem Konto auf Ihren Namen erfolgen.

7. Wenn Sie die Verifizierung nicht abschließen

Sie können keine Käufe ab 200 € bestätigen, als Privatperson nicht mehr als 1.000 € einstellen, nicht als Händler verkaufen und Ihre Verkäufe nicht ausgezahlt bekommen. Legen Sie bei einer verstärkten Prüfung die verlangten Informationen nicht vor, können wir Ihr Konto sperren. Verpflichtet uns das Gesetz, einen Vorgang den Behörden zu melden, dürfen wir Sie darüber nicht informieren.

8. Wie wir Ihre Daten schützen

• Ihre Dokumente werden verschlüsselt gespeichert, und nur das für die Einhaltung der Vorschriften zuständige Personal und der Verifizierungsanbieter haben Zugriff, der im Auftrag von GSG und mit denselben Pflichten handelt.
• Wir verwenden sie nur, um Sie zu verifizieren und das Gesetz einzuhalten, nicht für Werbung.
• Die Verarbeitung beruht auf einer rechtlichen Verpflichtung und unterliegt der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO), dem CCPA/CPRA von Kalifornien und den übrigen anwendbaren Gesetzen. Ihre Rechte und wie Sie sie ausüben, stehen in der Datenschutzerklärung.

9. Wie lange wir sie aufbewahren

Wir bewahren die Dokumente und die Daten der Verifizierung fünf Jahre ab dem Ende der Beziehung mit Ihnen oder ab dem Vorgang auf, wie es die Vorschriften der Europäischen Union und der Vereinigten Staaten verlangen, oder für die längere Frist, die das Gesetz in einem bestimmten Fall verlangt. Danach werden sie sicher gelöscht.

10. Rechtsgrundlagen

Europäische Union

• Verordnung (EU) 2024/1624 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems für Zwecke der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung (AMLR) und, bis zu ihrer vollständigen Anwendung, die weiterhin geltenden Geldwäscherichtlinien der EU.
• Verordnungen des Rates der EU über restriktive Maßnahmen (Sanktionen).
• Verordnung (EU) 2016/679 (DSGVO).
• Verordnung (EU) 2022/2065 (DSA), Artikel 30, über die Identifizierung gewerblicher Anbieter.

Vereinigte Staaten

• Bank Secrecy Act (31 U.S.C. 5311 ff.) und seine Ausgestaltung durch das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), einschließlich der Vorschriften für Händler von Edelmetallen (31 C.F.R. Part 1027).
• Sanktionsprogramme des Office of Foreign Assets Control (OFAC).

11. Kontakt

Bei Fragen zur Verifizierung nutzen Sie das Kontaktformular mit dem Thema Datenschutz oder Rechtliches.

Dieses Dokument wird in mehreren Sprachen veröffentlicht. Bei Abweichungen zwischen den Versionen hat die englische Version Vorrang.

Letzte Aktualisierung am 2. Oktober 2026