التحقق من الهوية

الإصدار 2، ساري المفعول اعتباراً من 1 نوفمبر 2026

تُشترى المعادن الثمينة وتُباع في Gold Silver Global، ويُلزم القانون بمعرفة من يتعامل بها. لذلك نطلب منك، ابتداءً من مبالغ معينة، أن تتحقق من هويتك. والتحقق مجاني ويتم مرة واحدة من حسابك.

المسؤول عن المعالجة هو Gold Silver Global LLC، 8 The Green STE B, Dover, DE 19901، الولايات المتحدة (ويشار إليها فيما يلي بـ«GSG»).

1. لماذا نطلبه

• للامتثال لقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• للتأكد من أن أحداً لا يتعامل من بلدان أو مع أشخاص خاضعين لعقوبات دولية.
• لحماية المشترين والبائعين من الاحتيال وانتحال الهوية.

2. متى نطلبه

• للشراء. قبل تأكيد عملية شراء بمبلغ 200 يورو أو أكثر، أو ما يعادله بالدولار أو بعملة أخرى. ويجوز لنا أن نطلبه أيضاً عندما تبدو عدة مشتريات متتالية كأنها تقسّم عملية واحدة تفادياً لبلوغ هذا المبلغ.
• للبيع كفرد. قبل أول إعلان لك، إلا كبائع فرد غير موثّق، الذي يمكنه إبقاء قطع معروضة بما يصل إلى 1,000 يورو إجمالاً. وللتجاوز عن هذا المبلغ يجب التحقق.
• للبيع كمحترف. قبل أول إعلان لك، دائماً، مع التحقق من الشركة.
• للقبض. قد يطلبه مزوّد المدفوعات قبل أول تسوية لك.
• في أي وقت. عندما يوجب القانون ذلك، أو عندما تتغير بياناتك، أو عندما تقتضيه عملية ما (انظر التحقق المعزّز).

3. ما الوثائق التي تحتاجها

الأفراد

• وثيقة هوية أو جواز سفر ساري المفعول، بصورة، من الوجهين عندما يكون لها وجهان.
• التأكد من أنك أنت. صورة أو فيديو قصير لوجهك يُلتقط في تلك اللحظة، ويُقارن بالصورة التي في الوثيقة.
• إثبات عنوان السكن، عند الحاجة. مثلاً إذا كانت وثيقتك لا تُظهر عنوانك، أو في المبالغ الكبيرة أو في التحقق المعزّز. وتكفي فاتورة خدمات أو كشف حساب مصرفي حديث باسمك.
• الرقم الضريبي (EIN أو TIN أو رقم بلدك)، فقط عندما يوجب القانون إبلاغ السلطة الضريبية بمبيعاتك.

المحترفون والشركات

• الوثيقة الضريبية للشركة، مع رقمها الضريبي (EIN أو TIN أو رقم بلدك).
• السجل التجاري أو وثيقة معادلة في بلدك، ووثيقة التأسيس.
• الممثل. وثيقة هوية أو جواز سفر ساري المفعول للشخص الذي يتصرف باسم الشركة، وما يثبت أنه يستطيع ذلك.
• المالك المستفيد. تحديد الأشخاص الذين يملكون الشركة أو يسيطرون عليها، وهم عادةً من يملك 25 % أو أكثر من الملكية أو من حقوق التصويت، أو من يسيطر عليها بوسائل أخرى. ولكل منهم وثيقة هوية أو جواز سفر ساري المفعول.
• عنوان الشركة وحساب مصرفي باسمها.

يجوز لنا أن نطلب منك وثائق أخرى إذا لم تكن الوثائق السابقة كافية للتحقق منك.

4. كيف يتم

1. ادخل إلى حسابي وافتح التحقق من الهوية.
2. ارفع صور وثائقك وأجرِ التأكد من أنك أنت من هاتفك أو حاسوبك.
3. يتحقق مزوّد متخصص آلياً من أن الوثيقة أصلية ومن أن الوجه مطابق، لحساب GSG.
4. نراجع النتيجة. وإذا نقص شيء، نطلبه منك.
5. نخطرك بالنتيجة في حسابك وبالبريد الإلكتروني.

لا يتخذ نظام آلي وحده قرار الرفض أبداً. فهو دائماً يراجعه شخص، ويمكنك أن تطلب إعادة المراجعة وأن تشرح حالتك.

5. ضوابط العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسياً

عند التحقق منك، ثم بصورة دورية، نفحص بياناتك على قوائم العقوبات للاتحاد الأوروبي والأمم المتحدة ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية (Office of Foreign Assets Control, OFAC) في الولايات المتحدة، وعلى قوائم الأشخاص المعرّضين سياسياً (كبار المسؤولين العموميين وأقاربهم والمقرّبون منهم).

• إذا ظهرت في قائمة عقوبات، فلا يمكننا تقديم الخدمة لك وتتوقف العملية.
• كون الشخص معرّضاً سياسياً لا يمنعه من التعامل، لكنه يوجب التحقق المعزّز.

6. التحقق المعزّز

في بعض الحالات يُلزمنا القانون بمعرفة المزيد. مثلاً في العمليات ذات المبالغ الكبيرة، وعندما تكون شخصاً معرّضاً سياسياً، وعندما تكون هناك علاقة ببلدان يعدّها الاتحاد الأوروبي أو مجموعة العمل المالي (FATF) عالية المخاطر، وعندما يصل الدفع من حساب ليس باسمك، وعندما نكتشف نمطاً غير معتاد.

عندئذ يجوز لنا أن نطلب منك معلومات إضافية عن مصدر الأموال أو الثروة التي تدفع بها، وعن مصدر القطع التي تبيعها، وعن نشاطك. وما دام ذلك لم يكتمل فلا تمضي العملية.

لا تقبل GSG المدفوعات النقدية. ويجب أن تتم المدفوعات من حساب باسمك.

7. إذا لم تكمل التحقق

لن تستطيع تأكيد مشتريات بمبلغ 200 يورو فأكثر، ولا الإعلان بما يتجاوز 1,000 يورو كفرد، ولا البيع كمحترف، ولا قبض مبيعاتك. وإذا لم تقدّم المعلومات التي نطلبها في تحقق معزّز، جاز لنا تعليق حسابك. وإذا ألزمنا القانون بإبلاغ السلطات بعملية ما، فلا يمكننا إعلامك بذلك.

8. كيف نحمي بياناتك

• تُحفظ وثائقك مشفّرة، ولا يصل إليها سوى الموظفين المكلفين بالامتثال ومزوّد التحقق، الذي يتصرف لحساب GSG وبالالتزامات نفسها.
• نستخدمها فقط للتحقق منك وللامتثال للقانون، لا للدعاية.
• تستند المعالجة إلى التزام قانوني وتخضع للائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) وقانون CCPA/CPRA في كاليفورنيا والقوانين الأخرى المعمول بها. وحقوقك وكيفية ممارستها في سياسة الخصوصية.

9. كم من الوقت نحتفظ بها

نحتفظ بالوثائق وبيانات التحقق خمس سنوات من انتهاء العلاقة معك أو من العملية، وهو ما تفرضه قواعد الاتحاد الأوروبي وقواعد الولايات المتحدة، أو للمدة الأطول التي يفرضها القانون في حالة بعينها. وبعد ذلك تُحذف بصورة آمنة.

10. الأنظمة والقوانين

الاتحاد الأوروبي

• اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2024/1624 بشأن منع استخدام النظام المالي لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب (AMLR)، وإلى حين تطبيقها الكامل، توجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال التي لا تزال سارية.
• لوائح مجلس الاتحاد الأوروبي بشأن التدابير التقييدية (العقوبات).
• اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2016/679 (GDPR).
• اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2022/2065 (DSA)، المادة 30، بشأن تحديد هوية المحترفين.

الولايات المتحدة

• Bank Secrecy Act (31 U.S.C. 5311 وما بعدها) وتطبيقها من قبل Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)، بما فيها القواعد الخاصة بتجار المعادن الثمينة (31 C.F.R. Part 1027).
• برامج العقوبات التي يديرها Office of Foreign Assets Control (OFAC).

11. التواصل

لأي سؤال عن التحقق، استخدم نموذج «اتصل بنا» بموضوع «الخصوصية» أو «قانوني».

هذا المستند متاح بعدة لغات. وإذا اختلفت النسخ فيما بينها، تسود النسخة الإنجليزية.

آخر تحديث، 2 أكتوبر 2026