第 2 版，自 2026 年 11 月 1 日起生效
在 Gold Silver Global 买卖的是贵金属，法律要求我们了解与其交易的人。因此，达到一定金额后，我们会要求你验证身份。验证免费，只需在你的账户中办理一次。
责任主体为 Gold Silver Global LLC，8 The Green STE B, Dover, DE 19901, 美国（以下简称“GSG”）。
1. 我们为什么要求验证
- 遵守反洗钱和反恐融资法规。
- 确保没有人来自受国际制裁的国家，或与受制裁的人员进行交易。
- 保护买家和卖家免受欺诈和冒充。
2. 何时要求验证
- 购买时。 确认 200 欧元或以上（或其等值美元或其他币种）的购买之前。当连续多次购买看上去是为避免达到该金额而拆分同一笔交易时，我们也可能要求验证。
- 以个人身份出售时。 发布首个商品之前，但未认证个人卖家除外，其挂单合计最高可达 1,000 欧元。超过该金额必须验证。
- 以专业身份出售时。 发布首个商品之前，一律需要，通过企业验证。
- 收款时。 支付服务商可能在你首次结算前要求验证。
- 任何时候。 法律要求时，你的资料变更时，或某项交易需要时（见“加强验证”）。
3. 需要哪些文件
个人
- 有效的身份证件或护照，带照片，有两面的须提供双面。
- 本人核验。 当场拍摄的一张面部照片或一段简短视频，与证件上的照片进行比对。
- 居住地址证明（必要时）。 例如，你的证件上没有地址，金额较高，或进行加强验证时。可使用以你本人名义开具的近期水电费账单或银行对账单。
- 税号（EIN、TIN 或你所在国家的税号），仅在法律要求向税务机关报告你的销售时需要。
专业卖家和企业
- 公司税务文件，含其税号（EIN、TIN 或你所在国家的税号）。
- 商业登记或你所在国家的同等文件，以及公司设立文件。
- 代表人。 代表公司行事者的有效身份证件或护照，以及其有权这样做的证明。
- 受益所有人。 拥有或控制公司者的身份信息，通常是持有 25% 或以上所有权或表决权的人，或以其他方式控制公司的人。每人须提供有效的身份证件或护照。
- 公司地址和以公司名义开立的银行账户。
如果以上文件不足以完成验证，我们可能要求你提供其他文件。
4. 如何办理
- 进入“我的账户”，打开“验证身份”。
- 上传证件照片，并通过手机或电脑完成本人核验。
- 专业服务商代表 GSG 自动检查证件是否真实、人脸是否一致。
- 我们审核结果。如有缺漏，我们会向你索取。
- 我们会在你的账户中以及通过电子邮件通知你结果。
拒绝的决定绝不会仅由自动系统作出。始终由人工复核，你也可以申请重新审核并说明你的情况。
5. 制裁和政治公众人物筛查
验证时以及之后定期，我们会将你的资料与欧盟、联合国和美国海外资产控制办公室（OFAC）的制裁名单，以及政治公众人物名单（重要公职人员及其亲属和密切关系人）进行比对。
- 如果你出现在制裁名单上，我们无法向你提供服务，交易将被中止。
- 成为政治公众人物并不妨碍交易，但须进行加强验证。
6. 加强验证
在某些情况下，法律要求我们了解更多信息。例如，金额较大的交易，你是政治公众人物，与欧盟或金融行动特别工作组（FATF）认定为高风险的国家有关联，付款来自并非以你本人名义开立的账户，或我们发现异常模式时。
届时我们可能要求你提供补充信息，涉及你用于付款的资金或财产来源、你所出售商品的来源，或你的活动。在完成之前，交易不会继续进行。
GSG 不接受现金付款。付款必须从以你本人名义开立的账户进行。
7. 如果你未完成验证
你将无法确认 200 欧元起的购买，无法以个人身份发布超过 1,000 欧元的商品，无法以专业身份出售，也无法收取你的销售款项。如果你在加强验证中不提供我们要求的信息，我们可以暂停你的账户。如果法律要求我们就某项交易向主管机关报告，我们不能就此通知你。
8. 我们如何保护你的资料
- 你的文件加密存储，只有负责合规的人员和验证服务商可以访问，服务商代表 GSG 行事并承担同样的义务。
- 我们仅将其用于验证你的身份和遵守法律，不用于广告。
- 处理基于法律义务，受《通用数据保护条例》（GDPR）、加州 CCPA/CPRA 及其他适用法律管辖。你的权利及行使方式见《隐私政策》。
9. 我们保存多久
我们将验证文件和资料保存五年，自与你的关系结束之日或交易之日起算，这是欧盟和美国法规的要求，或在个别情形下按法律要求的更长期限保存。之后将被安全删除。
10. 法规
欧盟
- 第 (EU) 2024/1624 号条例，关于防止利用金融体系进行洗钱或恐怖融资（AMLR），以及在其全面适用之前仍然有效的欧盟反洗钱指令。
- 欧盟理事会关于限制性措施（制裁）的条例。
- 第 (EU) 2016/679 号条例（GDPR）。
- 第 (EU) 2022/2065 号条例（DSA）第 30 条，关于专业卖家的识别。
美国
- 《银行保密法》（Bank Secrecy Act，31 U.S.C. 5311 及以下各条）及金融犯罪执法网络（FinCEN）的配套规定，包括针对贵金属交易商的规则（31 C.F.R. Part 1027）。
- 美国海外资产控制办公室（OFAC）的制裁计划。
11. 联系我们
如对验证有任何疑问，请使用“联系我们”表单，主题选择“隐私”或“法律”。
本文件以多种语言发布。如各语言版本之间存在差异，以英文版本为准。
最后更新，2026 年 10 月 2 日