Verifica dell'identità

Versione 2, in vigore dal 1° novembre 2026

Su Gold Silver Global si comprano e si vendono metalli preziosi, e la legge obbliga a conoscere chi opera con essi. Per questo, a partire da certi importi, ti chiediamo di verificare la tua identità. La verifica è gratuita e si fa una sola volta, dal tuo account.

Il titolare del trattamento è Gold Silver Global LLC, 8 The Green STE B, Dover, DE 19901, Stati Uniti (di seguito «GSG»).

1. Perché la chiediamo

• Per rispettare la normativa contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
• Per verificare che nessuno operi da paesi o con persone soggetti a sanzioni internazionali.
• Per proteggere acquirenti e venditori da frodi e furti d'identità.

2. Quando la chiediamo

• Per acquistare. Prima di confermare un acquisto di 200 € o più, o il suo equivalente in dollari o in altra valuta. Possiamo chiederla anche quando più acquisti consecutivi sembrano frazionare una sola operazione per non raggiungere tale cifra.
• Per vendere come privato. Prima del tuo primo annuncio, salvo come Privato non verificato, che può avere pezzi in vendita fino a 1.000 € in totale. Per superare tale cifra bisogna verificarsi.
• Per vendere come professionista. Prima del tuo primo annuncio, sempre, con la verifica dell'azienda.
• Per incassare. Il fornitore di pagamenti può chiederla prima del tuo primo accredito.
• In qualsiasi momento. Quando la legge lo richieda, quando cambiano i tuoi dati o quando un'operazione lo renda necessario (vedi Verifica rafforzata).

3. Quali documenti ti servono

Privati

• Documento d'identità o passaporto in corso di validità, con foto, su entrambi i lati quando ne ha due.
• Verifica che sei tu. Una foto o un breve video del tuo volto realizzato in quel momento, che viene confrontato con quello del documento.
• Prova di residenza, quando necessaria. Ad esempio, se il tuo documento non riporta il tuo indirizzo, per importi elevati o nella verifica rafforzata. Va bene una bolletta delle utenze o un estratto conto bancario recenti intestati a te.
• Codice fiscale (EIN, TIN o quello del tuo paese), solo quando una legge obblighi a comunicare le tue vendite all'autorità fiscale.

Professionisti e aziende

• Documento fiscale dell'azienda, con il suo codice fiscale (EIN, TIN o quello del tuo paese).
• Visura camerale o documento equivalente del tuo paese, e atto costitutivo.
• Rappresentante. Documento d'identità o passaporto in corso di validità della persona che agisce in nome dell'azienda e prova che può farlo.
• Titolare effettivo. Identificazione delle persone che possiedono o controllano l'azienda, normalmente chi detiene il 25% o più della proprietà o dei voti, o chi la controlla con altri mezzi. Per ciascuna, documento d'identità o passaporto in corso di validità.
• Sede dell'azienda e un conto bancario a essa intestato.

Possiamo chiederti altri documenti se quelli sopra non bastano per verificarti.

4. Come si fa

1. Accedi a Il mio account e apri Verifica l'identità.
2. Carica le foto dei tuoi documenti ed esegui la verifica che sei tu dal cellulare o dal computer.
3. Un fornitore specializzato verifica in modo automatico che il documento sia autentico e che il volto corrisponda, per conto di GSG.
4. Esaminiamo il risultato. Se manca qualcosa, te lo chiediamo.
5. Ti comunichiamo l'esito nel tuo account e via e-mail.

Una decisione di rifiuto non viene mai presa solo da un sistema automatico. La esamina sempre una persona, e puoi chiedere un nuovo riesame e spiegare il tuo caso.

5. Controlli su sanzioni e persone politicamente esposte

Al momento della verifica, e in seguito periodicamente, confrontiamo i tuoi dati con le liste di sanzioni dell'Unione Europea, delle Nazioni Unite e dell'Office of Foreign Assets Control (OFAC) degli Stati Uniti, e con le liste delle persone politicamente esposte (cariche pubbliche rilevanti, loro familiari e persone a loro vicine).

• Se compari in una lista di sanzioni, non possiamo offrirti il servizio e l'operazione viene bloccata.
• Essere una persona politicamente esposta non impedisce di operare, ma comporta la verifica rafforzata.

6. Verifica rafforzata

In alcuni casi la legge ci obbliga a sapere di più. Ad esempio, in operazioni di importo elevato, quando sei una persona politicamente esposta, quando c'è un rapporto con paesi che l'Unione Europea o il GAFI considerano ad alto rischio, quando il pagamento proviene da un conto non intestato a te o quando rileviamo uno schema insolito.

In tal caso possiamo chiederti informazioni aggiuntive sull'origine dei fondi o del patrimonio con cui paghi, sulla provenienza dei pezzi che vendi o sulla tua attività. Finché non viene completata, l'operazione non prosegue.

GSG non accetta pagamenti in contanti. I pagamenti devono essere effettuati da un conto intestato a te.

7. Se non completi la verifica

Non potrai confermare acquisti a partire da 200 €, pubblicare oltre i 1.000 € come privato, vendere come professionista né incassare le tue vendite. Se non fornisci le informazioni che ti chiediamo in una verifica rafforzata, possiamo sospendere il tuo account. Se la legge ci obbliga a segnalare un'operazione alle autorità, non possiamo informartene.

8. Come proteggiamo i tuoi dati

• I tuoi documenti vengono conservati cifrati e vi accede solo il personale incaricato della conformità normativa e il fornitore di verifica, che agisce per conto di GSG e con i medesimi obblighi.
• Li utilizziamo solo per verificarti e per rispettare la legge, non per la pubblicità.
• Il trattamento si basa su un obbligo legale ed è regolato dal Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR), dal CCPA/CPRA della California e dalle altre leggi applicabili. I tuoi diritti e come esercitarli sono descritti nell'Informativa sulla Privacy.

9. Per quanto tempo li conserviamo

Conserviamo i documenti e i dati della verifica per cinque anni dalla fine del rapporto con te o dall'operazione, come richiedono la normativa dell'Unione Europea e quella degli Stati Uniti, oppure per il periodo più lungo che la legge richieda in un caso specifico. Dopodiché vengono cancellati in modo sicuro.

10. Normativa

Unione Europea

• Regolamento (UE) 2024/1624, relativo alla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo (AMLR), e, fino alla sua piena applicazione, le direttive antiriciclaggio dell'UE ancora in vigore.
• Regolamenti del Consiglio dell'UE sulle misure restrittive (sanzioni).
• Regolamento (UE) 2016/679 (GDPR).
• Regolamento (UE) 2022/2065 (DSA), articolo 30, sull'identificazione dei professionisti.

Stati Uniti

• Bank Secrecy Act (31 U.S.C. 5311 e seguenti) e la sua attuazione da parte della Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), comprese le norme per i commercianti di metalli preziosi (31 C.F.R. Part 1027).
• Programmi di sanzioni dell'Office of Foreign Assets Control (OFAC).

11. Contatti

Per qualsiasi dubbio sulla verifica, usa il modulo di Contatti con l'argomento Privacy o Legale.

Questo documento è pubblicato in più lingue. In caso di discrepanze tra le versioni, prevale la versione inglese.

Ultimo aggiornamento, 2 ottobre 2026